Blízka fixácia+30 / +20
Do 120 dní +30; 121 až 240 dní +20. Bez hypotéky alebo neskôr +0.
48
domácností v súbore
—
priorita A · preveriť tento týždeň
—
fixácia do 240 dní
—
ochranné údaje staré alebo chýbajú
—
rezerva neznáma alebo pod 3 mesiace
—
kontakt blokuje chýbajúci údaj
Transparentná triáž
Skóre vysvetľuje poradie, nie vhodnosť produktu
Každá domácnosť dostane 0 až 105 bodov zo šiestich servisných signálov. Vyššie skóre znamená iba potrebu skôr skontrolovať aktuálnosť situácie.
Vek revízie+20 / +12
24+ mesiacov +20; 12 až 23 mesiacov +12; mladší záznam +0.
Ochranné údaje+15 / +8
Chýbajú alebo majú 36+ mesiacov +15; vek 24 až 35 mesiacov +8.
Rezerva+15 / +10
Neznáma +15; potvrdená pod 3 mesiace výdavkov +10.
Životná udalosť+15
Zachytený signál z poznámky CRM. Pred kontaktom ho musí človek overiť.
Neúplný záznam+10 / +5
Dve a viac chýb +10; jedna chyba +5. Súhlas alebo kanál zároveň kontakt blokujú.
48 fiktívnych modelových záznamov
Prioritný zoznam
Vyhľadávanie a filtre menia iba zobrazenie. Skóre ani poradie dát neupravujú.
| Skóre | Domácnosť | Región | Posledná revízia | Fixácia | Prečo je v radare | Správca | Ďalší krok |
|---|
Nenašli sa žiadne záznamy. Skúste upraviť filter alebo hľadaný výraz.
Príprava pred kontaktom
Štyri najvyššie servisné priority
Brief uvádza dôvod kontaktu a témy na overenie. Zámerne neobsahuje názov produktu ani návrh uzavrieť obchod.
Realistická kapacita
Plán kontaktovania na päť dní
Prvých 20 kontaktov bez blokujúcej dátovej chyby. Každý blok počíta s 25 minútami na rozhovor a 10 minútami na prípravu a zápis.
20 domácností
11 h 40 min celkovej kapacity
4 kontakty denne
Pred odoslaním schváli človek
Otázky, nie závery
Agenda servisného stretnutia
Použiť iba relevantné bloky a odpovede zaznamenať až po potvrdení klientom.
Čo sa od poslednej revízie zmenilo?
- Zmenil sa príjem, výdavky alebo počet ľudí v domácnosti?
- Pribudla nová práca, podnikanie, nehnuteľnosť alebo záväzok?
- Ktorý cieľ je dnes dôležitejší než pred rokom?
Rezerva a odolnosť rozpočtu
- Koľko mesiacov bežných výdavkov dnes rezerva pokrýva?
- Kde je rezerva uložená a ako rýchlo je dostupná?
- Ktorý neočakávaný výdavok by bol pre domácnosť najťažší?
Hypotéka a blízka fixácia
- Je dátum fixácie v CRM potvrdený z aktuálneho dokumentu?
- Zmenila sa schopnosť domácnosti zvládnuť vyššiu splátku?
- Plánuje domácnosť predaj, sťahovanie alebo mimoriadnu splátku?
Ochrana príjmu a majetku
- Sedia dnes osoby, príjmy, majetok a záväzky v zázname?
- Vznikla nová závislosť domácnosti od jedného príjmu?
- Ktoré existujúce údaje už nie sú pravdivé alebo úplné?
Životná udalosť
- Je poznámka v CRM stále aktuálna a môžeme ju použiť?
- Čo udalosť zmenila na prioritách a mesačnom rozpočte?
- Potrebuje klient iba aktualizáciu záznamu alebo ďalšie stretnutie?
Ukončenie stretnutia
- Ktoré údaje klient výslovne potvrdil a k akému dátumu?
- Aký je dohodnutý ďalší krok, termín a zodpovedná osoba?
- Čo sa nesmie považovať za rozhodnuté bez ďalšieho posúdenia?
Kontrola pred použitím
Dáta, súkromie a auditná stopa
Radar je pracovný podklad. Kým nie sú splnené kontrolné kroky, nesmie spustiť správu, telefonát ani rozhodnutie.
Dátová kvalita
Počty sa počítajú priamo z rovnakého 48-riadkového výrezu ako tabuľka.
Záznamy s aspoň 1 chybou—
Chýba súhlas s kontaktom—
Chýba telefón alebo e-mail—
Neznámy údaj o rezerve—
Pravidlá súkromia
- Použiť pseudonym, nie meno, rodné číslo ani adresu.
- Importovať iba polia potrebné pre servisnú triáž.
- Citlivú poznámku o udalosti pred použitím overiť.
- Výstup sprístupniť len ľuďom, ktorí ho potrebujú.
- Dobu uchovania určiť interným schváleným pravidlom.
Auditná stopa ukážky
- 08:40 · import 48 pseudonymov, 0 mien.
- 08:41 · kontrola typov a chýb polí.
- 08:42 · RADAR 1.0 vypočítal skóre.
- 08:43 · blokované záznamy vyradené z plánu.
- Čaká · ľudské schválenie kontaktov.